Rentabilidad de las carteras de los fondos de inversión

Para invertir adecuadamente hay que estar bien informado, y estar bien informado es conocer al detalle, y de fuentes fidedignas, datos relevantes de aquellos activos en los que invierte. En este artículo vamos aportarle algunos datos sobre el comportamiento de algunos de los más conocidos fondos de inversión a lo largo de lo que llevamos de año 2015.

Diferentes tipos de cestas de fondos de inversión, diferentes rentabilidades

El mes de agosto ha sido un mes aciago para las carteras de fondos de inversión. El mes de agosto comúnmente se caracteriza por un bajo volumen de negociación en la mayoría de parqués financieros, pero este año los parquets bursátiles y financieros en su totalidad han estado también caracterizados por otro factor: la volatilidad.

Agosto, concretando este artículo en el ámbito de los fondos de inversión, ha traído consigo profundas bajadas en la mayoría de las cestas y ha visto como ello ha lastrado el buen comportamiento que las mismas venían mostrando a lo largo del año 2015. Si bien también es cierto que aun y cuando es bien cierto que las caídas de este pasado mes de agosto han afectado mucho al rendimiento global anual de los fondos, la gran mayoría aún se sitúan en rentabilidades anuales positivas.

No todas las cestas de inversión están mostrando el mismo comportamiento a lo largo de estos últimos meses. Así, las que se podrían denominar como cestas agresivas han caído hasta un 7% en el pasado mes de agosto, mientras que las cestas más conservadoras muestran una caída más moderada, una caída que se limita al 1’6%.

Ahora bien, si bien es cierto que las cartera de cestas de inversión conservadoras muestran un comportamiento menos malo en este pasado mes de agosto, también es bien cierto que si alejamos el foco un poco más, y en lugar de fijarnos en los datos mensuales de ambos tipos de cestas nos fijamos en los datos anuales, vemos que las cestas agresivas a pesar de la caída de agosto siguen manteniendo una subida que roza el 5% (concretamente el 4’8%) a lo largo de lo que llevamos del año 2015, mientras que las conservadoras se anotan un alza anual (hasta la fecha actual) del 1’6% (que casualmente coincide con la cifra de caída de agosto, pero es pura anécdota simplemente a comentar para que no sorprenda al lector, ni le confunda, a la vista de la coincidencia de datos).

Algunas de las cestas de fondos de inversión más relevantes

Por supuesto, estás cifras anteriormente dadas no responden al conjunto de todos los fondos de inversión existentes en el mercado, sino que lo hacen en base a unas cestas pre-configuradas y seleccionadas, pero las mismas son algunas de las más importantes del sector, de las principales del ámbito de los fondos de inversión, lo que las convierten en fidedignas referentes y claros espejos donde se refleja la realidad global del sector.

Por ejemplo dentro de estas cestas de fondos de inversión se encuentran los fondos de BanSabadell, unos fondos que son los que muestran el mejor comportamiento de todas las cestas seleccionadas, pues los mismos se anotan un alza de un 11’3% para su cesta agresiva y de un 4’3% para su cesta conservadora.

Los fondos de inversión de las cestas de EAFI Avantage Capital también se sitúan en lo más alto de los resultados del análisis. Concretamente estas cestas tienen un crecimiento anual hasta el momento del 7’5% para el caso de la cesta agresiva y de un 3’12% para la cesta conservadora.

Más allá de las cestas agresivas y conservadoras unas propuestas que tienen mucho tirón, empuje y que estas arrojando muy buenas cifras son los fondos mixtos. Entre este tipo de fondos por ejemplo actualmente destacan los fondos de Invesco, concretamente el Invesco Pan European Equity que se anota un alza que roza los dos dígitos. Este fondo además cuenta con el interesante atractivo de que si analizamos el trienio anterior vemos que nos arroja una rentabilidad anualizada de un 16%.

BlackRock también sitúa a sus fondos de inversión entre los más destacados. En su caso los dos grandes referentes se encuentran su producto BSF European Absolute Return (que se anota un alza anual, hasta agosto, de un 4’8%), y el BSF Fixed Income Strategies que muestra un alza en el mismo periodo de un 2%.

Finalmente, para finalizar este análisis de rentabilidades actuales de los fondos de inversión,  mencionar por ejemplo el Robecco Bp Global Premium Equities. Un producto ideal para aquellos que busquen un fondo que invierte en acciones, con un enfoque global. El muestro se anota un alza, también hasta agosto como en todos los casos, de un 8%.